Wire Transfer là gì? Đây là một phương thức nạp tiền vô cùng hiệu và an toàn mà bất kỳ trader nào cũng nên biết đến và trải nghiệm. Đối với các tài khoản ngân hàng, việc chuyển tiền bằng Wire Transfer sẽ diễn ra vô cùng nhanh chóng và thuận tiện trong quá trình giao dịch. Như vậy, để hiểu rõ hơn về Wire Transfer là gì và cách nạp và rút tiền bằng phương thức này, trader hãy theo dõi những nội dung hữu ích sau đây của Traderforex nhé.
Wire Transfer là gì?
Wire Transfer là một hình thức cho phép nhà môi giới ngoại hối có thể rút, gửi cũng như chuyển tiền điện tử hoặc chuyển tiền dưới dạng tiền mặt. Nếu như muốn rút hoặc nạp một số tiền vào tài khoản của mình để tham gia các giao dịch ở sàn Forex thì các trader cần phải áp dụng phương thức chuyển tiền bằng Wire Transfer. Trader lúc này cần phải tiến hành gửi các yêu cầu nạp tiền từ bên tài khoản ngân hàng của trader đến tài khoản ngân hàng của sàn giao dịch và khi muốn rút tiền thì cần thực hiện ngược lại.
Hình thức chuyển tiền bằng Wire Transfer vô cùng nhanh chóng, tiện lợi và an toàn. Tốc độ chuyển tiền sẽ đi kèm với từng mức phí nhất định. Tùy theo số tiền mà trader muốn gửi và ngân hàng giao dịch mà mức phí này sẽ có sự thay đổi. Tất cả mọi hình thức giao dịch sẽ đều được thực hiện trong ngày. Thời gian mà trader nhận tiền hay broker nhận tiền sẽ tùy thuộc vào mỗi quốc gia từ khoảng 2 ngày đến 4 ngày. Số tiền sẽ nhận được sẽ được quy đổi thành USD.
Wire Transfer có quy trình hoạt động như thế nào?
Nếu như muốn thực hiện việc rút nạp tiền nhanh chóng với phương thức chuyển tiền bằng Wire Transfer thì trader cần phải có tài khoản USD tại ngân hàng, SWIFT CODE và tên người nhận tiền. Các bước chuyển tiền tại Wire Transfer sẽ được thực hiện như sau:
Đầu tiên, khi broker hay trader thực hiện chuyển khoản thì cần phải cung cấp lệnh chuyển tiền cho các ngân hàng. Trong đó, phải gồm có đầy đủ thông tin, mã IBAN và BIC, số tiền để nhân hàng nhận diện được dễ dàng số tiền mà trader sẽ gửi đến đâu.
Nhận hàng nhận tiền khi đó sẽ hiển thị một tin nhắn cho ngân hàng gửi thông qua Fedwire hoặc SWIFT, đây được gọi là một hệ thống an toàn, yêu cần rằng ngân hàng nhận tiền cần phải thực hiện các bước đã hướng dẫn một cách đầy đủ nhất.
Tùy thuộc vào từng nhân hàng nhận ở quốc gia nào cũng như loại tiền tệ nào được chuyển thời gian chuyển tiền đôi khi sẽ mất vài giờ đồng hồ hoặc thậm chí có thể là vài ngày.
Người nhận và người gửi tiền đều bị ngân hàng thu tiền thanh toán dịch vụ đã sử dụng, còn không sẽ bị trừ phí riêng cộng vào chung với số tiền đã chuyển nếu như sử dụng dịch vụ ngân hàng trung gian. Vì vậy, số tiền mà trader nhận được đôi khi sẽ bị ít hơn so với số tiền đã chuyển ban đầu.
Ngân hàng sẽ dựa vào tài khoản đối ứng thường xuyên chuyển tiền đếm một ngân hàng đại lý khác nhằm đối chiếu với người nhận để thực hiện các thủ tục thanh toán.
Đánh giá hình thức chuyển tiền bằng Wire Transfer tại sàn Forex
Ưu điểm của Wire Transfer là gì?
- Chuyển tiền bằng Wire Transfer là phương thức giao dịch đảm bảo và an toàn, đây là phương tiện được các trader suwr dụng nhằm giao dịch trên thị trường Forex bởi vì có tính an toàn tuyệt đối nhất. Các ngân hàng đều có mọi thông tin của khách hàng, cho nên các vấn đề liên quan đến nguồn tiền hay nhân thân của khách hàng để được lưu ý.
- Wire Transfer có tính bảo mật cao: Chỉ có chính chủ của tài khoản mới được quyền thực hiện các giao dịch từ tài khoản ngân hàng. Thông thường, Wire Transfer sẽ viết tay các chỉ dẫn hay yêu cầu về hình thức xác nhận riêng đến từ khách hàng. Chính điều này đã phần nào giúp các broker cũng như trader không phải lo lắng nữa bởi vì số tiền mà họ thực hiện giao dịch sẽ luôn an toàn. Do đó, đây chính là phương thức duy nhất mà các trader sử dụng thay vì tiếp cận đến những phương thức khác.
- Tiền khi rút về tài khoản sẽ là USD: Thay vì nhận tiền là VND thì trader sẽ được nhận được đơn vị tiền tệ là USD và đây cũng chính là một lợi ích mà trader có được khi rút tiền bằng hình thức Wire Transfer. Tuy nhiên, trader nếu muốn nhận tiền bằng USD thì chỉ nên thực hiện rút với số tiền lớn bởi vì hình thức nào có phi dịch vụ tương đối cao.
Nhược điểm của Wire Transfer là gì?
- Vấn đề lớn nhất mà trader gặp phải khi chuyển tiền bằng Wire Transfer tại Forex đó là thường xuyên bị kéo dài khoảng thời gian giao dịch từ 2 đến 7 ngày kể từ khi bắt đầu giao dịch.
- Khi rút tiền bằng hình thức Wire Transfer, trader sẽ phải mất một khoản phí vô cùng cao.
Lưu ý: Trader có thể sử dụng những tài khoản rút tiền đến từ những ngân hàng lớn như Vietcombank, Vietinbank, Eximbank, ACB để thời gian giao dịch được rút ngắn hơn.
Cần cung cấp những gì khi muốn chuyển tiền bằng Bank Wire Transfer?
Khi sử dụng bất kỳ hình thức chuyển tiền nào thì trader vẫn luôn phải cung cấp các thông tin theo yêu cầu của hình thức đó, và Wire Transfer cũng vậy. Như vậy, các thông tin cần cung cấp khi chuyển tiền bằng Wire Transfer là gì? Cụ thể như sau:
- SWIFT CODE: Đây chính là mã nhận dạng của mỗi ngân hàng. Ở mỗi ngân hàng sẽ đều có một mã riêng biệt để phân biệt vối các ngân hàng khác trên thế giới được dễ dàng hơn. SWIFT CODE sẽ bao gồm 8 ký tự hoặc 11 ký tự mang ý nghĩa riêng gồm có tên của quốc gia, tên ngân hàng và mã chi nhánh. Khi chuyển tiền bằng Wire Transfer, hệ thống sẽ xác minh tự động. Nếu như thông tin bị nhập sai thì hệ thống sẽ báo lỗi dịch vụ và giao dịch sẽ không được thực hiện.
- Số tài khoản ngân hàng: Đay là số tài khoản chính chủ của người được nhận tiền. ở một số trang web khác sẽ gội là IBAN number hoặc IBAN.
- Name: Cung cấp họ và tên chính xác của người được nhận tiền và lưu ý là cần phải viết không dấu.
- Địa chỉ liên lạc và số điện thoại: Thông tin này vô cùng quan trọng khi sự cố xảy ra để có thể liên lạc lại cho người thực hiện giao dịch ngay để tiến độ giao dịch không bị chậm. Để xác minh sự có, sẽ phải mất từ 3 ngày đến 5 ngày làm việc ở ngân hàng.
Những ngân hàng hỗ trợ hình thức chuyển tiền bằng Wire Transfer
Hiện nay hầu như các ngân hàng từ lớn cho đến nhỏ tại Việt Nam đều hỗ trợ trader hình thức rút nạp tiền bằng Wire Transfer. Do đó, trader có thể yêu cầu người khác chuyển tiền vào bất cứ ngân hàng nào mà mình muốn nhận hoặc ngân hàng mà mình đang có sẵn tài khoản ngân hàng để cho giao dịch diễn ra được thuận tiện.
Lưu ý rằng để hạn chế tình trạng thông tin bị nhầm lẫn hay thời gian xử lý chậm trễ và cần phải đối chiếu giao dịch thì trader nên cung cấp thông tin cho ngân hàng hoặc người nhận tiền một cách chính xác nhất. Thời gian nhận tiền nước ngoài từ Wire Transfer sẽ mất khoảng thời 2 đến 7 ngày làm việc.
Nếu như tiền được chuyển đi từ những ngân hàng nhỏ thì giao dịch đó cần phải mất tầm 10 ngày bởi vì phải thông qua trung gian.
Hướng dẫn cách sử dụng Wire Transfer tại các sàn giao dịch Forex
Hướng dẫn cách nạp tiền bằng Wire Transfer vào tài khoản Forex
Khi đã mở tài khoản live Forex và xác thực thành công tài khoản, nếu như muốn nạp tiền vào tài khoản đó thì trader cần phải mở thêm một tài khoản nạp tiền thông qua Bank Wire được trang cung cấp. Sau đó, cung cấp các thông tin chuyển khoản ngân hàng một cách chính xác cho [email protected] sau khi đã chuyển. Nếu như giao dịch được xử lý thành công thì tiền sẽ được ghi có vào tài khoản giao dịch bởi “AT Global Markets” sau khi nhận được. Thời gian xử lý thông thường sẽ diễn ra từ khoảng 3 ngày đến 5 ngày làm việc.
Để xử lý giao dịch chuyển khoản này, ngân hàng gửi tiền sẽ khấu trừ đi một khoản tiền phí. Cách thức nạp tiền vào tài khoản Forex thông qua Wire Transfer sẽ được thực hiện như sau:
- Bước 1: Tìm kiếm và nhấn chọn vào tab “Nạp tiền – Deposit”.
- Bước 2: Chọn phương thức nạp tiền thích hợp. Trong trường hợp này, trader cần chọn phương thức Bank Wire và điều thông tin cần thiết theo như yêu cầu.
- Bước 3: Gửi chi tiết thông tin chuyển khoản mà trader vừa lập đến email hỗ trợ của Broker. Tiền sẽ được chuyển vào tài khoản của trader sau khi nạp tiền thành công từ 3 cho đến 5 ngày làm việc. Trader cần lưu ý rằng số tiền mà trader nhận được có thể sẽ có giá trị thấp hơn với số tiền mà trader đã nạp bởi vì bị trừ đi phí dịch vụ.
- Bước 4: Nhấn chọn ngân hàng mà trader đã có tài khoản, điền chính xác số tiền và nhấn chọn “Chấp nhận điều khoản. Sau đó thực hiện theo các bước hướng dẫn để hoàn tất việc thanh toán.
Hướng dẫn cách rút tiền bằng Wire Transfer từ tài khoản Forex
Khi rút tiền ra khỏi tài khoản Forex bằng hình thức Wire Transfer thì trader cần thực hiện những bước sau:
- Bước 1: Tìm kiếm và nhấn chọn vào tab “Rút tiền – Withdrawal”.
- Bước 2: Lựa chọn phương thức rút tiền bằng Wire Transfer tương tự như khi nạp tiền.
- Bước 3: Điền các thông tin đã được yêu cầu một cách chính xác như họ tên trader, tên ngân hàng, số tài khoản ngân hàng, mã SWIFT.
- Bước 4: Nhấn chọn “Yêu cầu” và chờ đợi hệ thống xử lý giao dịch rút tiền về tài khoản sau khi đã điền xong các thông tin cần thiết.
Để quá trình rút tiền được thuận lợi, trader lưu ý rằng nên dùng tài khoản rút tiền có tên trùng với tên của tài khoản giao dịch Forex của trader nhé. Những thông tin được yêu cầu cũng nên được điều một cách chính xác để hạn chế việc rút tiền bị trì hoãn, trục trặc.
Hiện nay, các sàn giao dịch Forex đề cải tiến và mở rộng các phương thức nạp và rút tiền liên tục để đáp ứng tối ưu nhất nhu cầu sử dụng của khách hàng. Những hình thức mới mà trader có thể tham khảo qua như Skrill (Moneybooker), Neteller, Paypal, Webmoney,…
Không những thế, các sàn giao dịch Forex cũng đều có cho riêng mình các ví điện tử như sàn HotForex có ví điện tử HotForex MyWallet hay sàn Fxpro có ví Fxpro Vault nhằm giúp trader có thể điều chuyển vốn cũng như dự trữ vốn giữa các tài khoản với nhau được linh hoạt và thuận tiện hơn khi cần thiết. Không những thế, điều này cũng giúp cho thời gian xử lý giao dịch diễn ra gần như là nhanh chóng tuyệt đối.
Sử dụng Wire Transfer mất bao nhiêu chi phí?
Thông thường, các ngân hàng hay tổ chức tín dụng sẽ tính phí cho mỗi giao dịch khoảng từ 10 đến 100 USD. Mặc dù khi thực hiện giao dịch bằng Wire Transfer sẽ miễn phí thế nhưng các giao dịch nhỏ với người nhận vẫn sẽ bị các tổ chức tín dụng hay ngân hàng tính phí. Tuy nhiên khi chuyển khoản ACH, mọi trader phần lớn đều sẽ được miễn phí.
Bạn có thể gửi bao nhiêu tiền qua Wire Transfer?
Các ngân hàng và công ty chuyển tiền áp dụng các giới hạn và yêu cầu đối với Wire Transfer. Cụ thể, mỗi lần chuyển không được vượt quá 100.000 USD và giới hạn mỗi ngày là 250.000 USD. Cả ngân hàng gửi và nhận tiền thường tính khoản phí nhỏ cho những giao dịch này. Tuy nhiên, việc gửi tiền ra nước ngoài lên tới 25.000 USD, nhà đầu tư có thể dễ dàng thực hiện từ nhà riêng thông qua Wire Transfer.
Thời gian cho giao dịch đối với Wire Transfer là bao lâu?
Wire Transfer được thực hiện trong nước thường mất từ một đến hai ngày. Khi Wire Transfer quốc tế mất bao lâu? Điều này liên quan đến khá nhiều bước. Trước tiên nhà giao dịch cần chọn hình thức trực tuyến hoặc ngoại tuyến. Sau đó, bạn cần điền những thông tin cần thiết vào biểu mẫu Wire Transfer. Quá trình này chỉ mất vài phút nếu bạn thực hiện trực tuyến, còn đối với hình thức ngoại tuyến mất nhiều thời gian hơn.
Wire Transfer được các ngân hàng xử lý trong giờ làm việc. Thông thường, quá trình chuyển khoản ngân hàng mất 24 giờ làm việc nhưng bạn nên xác nhận cụ thể với ngân hàng hoặc tổ chức tài chính đang giao dịch. Ngày nay, hầu hết giao dịch ngân hàng đều được thực hiện trực tuyến. Do đó, tiền sẽ được chuyển đến tài khoản của người nhận ngay lập tức, do đó quá trình Wire Transfer sẽ diễn ra tức thời.
Tuy nhiên, lệnh chuyển tiền sẽ đi qua SWIFT nên các ngân hàng đóng vai trò trung gian cũng có thể tham gia. Trong một số trường hợp, tiền có thể được chuyển qua ba ngân hàng trung gian. Sau đó sẽ đến ngân hàng của người nhận sau vài ngày. Do đó, chuyển tiền bằng Wire Transfer quốc tế có thể mất tới hai đến ba ngày làm việc. Trong một số trường hợp, quá trình chuyển tiền có thể mất nhiều thời gian hơn.
Có một số yếu tố ảnh hưởng đến thời gian chuyển tiền khiến quá trình này bị chậm trễ. Một số thông tin nhà đầu tư cần cung cấp như như số tài khoản và mã SWIFT. Việc chuyển tiền sẽ bị trì hoãn nghiêm trọng nếu những thông tin này không chính xác. Bên cạnh đó, chuyển tiền bằng Wire Transfer cũng có xu hướng bị trì hoãn trong những ngày nghỉ lễ của ngân hàng. Ngày lễ ngân hàng có thể khác nhau giữa các quốc gia.
Ngoài ra, việc chuyển tiền cũng có thể trì hoãn vào cuối tuần. Một số yếu tố khác ảnh hưởng đến tốc độ chuyển tiền ngân hàng như số lượng ngân hàng trung gian hoặc chuyển đổi tiền tệ.
Wire Transfer là gì? Đây là phương thức thanh toán vừa được TraderForex vừa giới thiệu đến các trader. Mặc dù hiện nay có rất nhiều phương thức thanh toán khác nhau trên thị trường Forex thế nhưng Wire Transfer vẫn là một lựa chọn sáng suốt và an toàn để các giao dịch của trader diễn ra nhanh chóng hơn. Chính vì vậy, hy vọng rằng qua bài viết này, cách thức chuyển tiền bằng Wire Transfer sẽ giúp trader hiểu rõ và thuận tiện hơn khi nạp và rút tiền.
Tôi là Lê Võ Trọng Tú, một Trader Full Time với đam mê phân tích và nhiệt huyết với những con số. Hãy kết nối và chia sẻ cùng chúng tôi – TraderForex. Tôi không hứa sẽ giúp bạn “giàu nhanh”, nhưng tôi sẽ cung cấp cho bạn những “công cụ” để tạo đà phát triển tốt nhất có thể.
